離岸公司信用證

1 、離岸公司能否在我行開展信用證業務？
ANSWER ：可以，包括與進出口相關的信用證業務，當然如果要進口開證，必須要經過我行的授信程序。

2 、國外客戶怎樣開證到離岸公司？
ANSWER ：本行是 SWIFT 系統的成員，開證銀行可以采取電開的方式直接將信用證傳遞給本行。請務必給客戶提供如下的通知銀行信息：
Advising Bank: Bank International Ningbo
Address: No. 280 Zhongshan East Road Ningbo 315040, China
Swift Code: BINHCN2N
Telex No: 37084 BIN CN
注意： 1 ） L/C 中須顯示離岸公司的注冊地址
2 ）必須按照我行提供的通知信息開證，便于及時有效地將 L/C 傳遞到我行
3 ）如欲查詢，建議將 L/C 副本傳給我行，便于 L/C 通知。

3 、離岸公司宜采用怎樣的 L/C 進行操作？
ANSWER ：根據 L/C 能否轉讓，可以將 L/C 分為可轉讓 L/C 和不可轉讓 L/C 。離岸公司經常采用可轉讓 L/C 及背對背 L/C 進行操作案例：
供應商與您的香港公司商簽訂 $100 萬合同 , 香港公司再以 $120 萬與美國客戶簽約 , 貨物是 30 輛轎車 , 這樣您香港公司作為中間商就會有利潤 20 萬美元 , 發貨港為上海 , 目的港為紐約 . 出口商為上海 A 汽車廠 , 中間商為您香港 B 公司 , 進口商為您自己的客戶—美國紐約 C 公司 , 現美國進口商向香港公司開出一個 L/C,$120 萬 ( 此證稱為母證 ),
轉開 L/C
香港公司以母證為依據 , 寧波國際銀行向您的大陸供應商轉開出一個 L/C, $100 萬 , 此證稱子證 , 子證可以修改母證部分條款。您的上海供應商接受 BIN 開出的子證 , 然后發貨 , 將提單 $100 萬的發票 , 裝箱單交給 BIN, 審單無誤后 ,BIN 通知中間商您的香港公司替換發票成 $120 萬 ,BIN 將 $120 萬的新發票連同其它單據寄給美國的進口商銀行 , 進口商銀行審單無誤后 , 解付 $120 萬給 BIN,BIN 解付 $100 萬給供應商銀行 , 余額 $20 萬則打進您自己香港公司在 BIN 的帳號 .
背對背 L/C.
香港公司作為中間商向 BIN 提交 100% 的保證金 , 即 $100 萬 , BIN 據此開出一個全新的 , 完全獨立的 L/C 給供應商 , 此稱背對背 L/C, 它可以修改母證所有條款 , 完全憑中間商意愿 .
供應商接受 BIN 的背開 L/C . 然后發貨 , 交單給 BIN 議付 , 發票全額 $100 萬 ,BIN 審單無誤后 , 當場向供應商銀行解付 $100 萬 , 同時通知中間商香港公司買單 , 香港公司授權 BIN 對外解付 , 然后領回全套單據 .
香港公司將該套單據進行替換 , 更改 . 如將出口商發票 $100 萬改成自己發票 $120 萬 , 將有供應商名字的提單替換成有自己香港公司名字的提單 , 其它單據照樣更改 . 然后交給 BIN 議付 .BIN 對照母證審單無誤后 , 向進口商美國客戶寄單索匯 , 進口商銀行審單無誤后向 BIN 解付 $120 萬 , 同時通知進口商贖單提貨 .
兩者區別
1.轉開出來的子證的所有條款 , 都必須依據母證原有條款開出 .
2.轉開 L/C 只適用交易貨物不發生變更 , 改裝 , 加工等 .
3.轉證情況下 , 出口商只有在母證貨款付給中間商后 , 才能取得貨款 .
4.背對背 L/C 全都不受上述限制 .

4 、如何在我行辦理 L/C 轉讓，需要注意哪些問題？
ANSWER ：開證方 A 通過其開證銀行開信用證到某香港公司 B 即第一受益人 , 此信用證稱其為母證。條款如下 : The master L/C must show:
40A: IRREVOCABLE TRANSFERABLE
47A: THIRD PARTY DOCUMENTS ARE ACCEPTABLE.
47A: THE L/C CAN BE TRANSFERRED BY Bank International Ningbo. /Any Bank.
本行收到 A 開過來的信用證后會立即通知 B, 然后 B 根據信用證內容 , 填寫一份轉讓信用證申請書 ( 格式有我行提供 ), 以及與第二受益人之間的簡式合同或形式發票，填完后簽字蓋章交給銀行 , 銀行審核無誤后 , 會盡快將此信用證轉開給第二受益人 C.( 轉讓信用證申請表由我行提供 )
第二受益人 C 收到本行開出的信用證后安排出貨 , 然后按照信用證要求將相關單據寄到我行來議付 .
銀行收到第二受益人的單據后馬上會通知第一受益人換單 , 即一般更換發票和匯票 , 要求第二受益人盡快將單據寄到銀行 , 銀行收到后將單據寄到開證行去議付 .
開證人收到單據后 , 付款或承兌 . 如是即期信用證 , 即會將相應款項打入銀行 , 銀行會將分別將相應的款項分別入第一和第二受益人帳戶 .
具體內容可以參考我行網站可轉讓信用證操作.

5 、在 BIN 進行 L/C 結算操作，具體的收費標準是怎樣的？
ANSWER ：
參見我行的收費標準：

信用證（出口） Export L/C
通知費(Advising)	25.00
預先通知費(Pre-advising)
保兌費（含通知費） Confirming credit	2‰	40.00		每三個月依些類推
議付費(Negotiation)	1.25‰	20.00
轉開信用證(Transferring L/C)	1‰	20.00	200.00
無兌換手續費 Commission-in-lieu-of exchange	免