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企業(yè)重組上市IPO

新加坡銀行開(kāi)戶(hù)對(duì)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)者有哪些具體要求?

因疫情以及全球經(jīng)濟(jì)形式的變化,中國(guó)企業(yè)在布局海外公司有了新的變化,新加坡是一個(gè)重點(diǎn)地區(qū),越來(lái)越多的中資企業(yè)以新加坡為站點(diǎn)進(jìn)軍東南亞市場(chǎng)。因?yàn)樾录悠露惙N單一,而且企業(yè)所得稅也比中國(guó)內(nèi)地低,新注冊(cè)的公司在前三年還有稅收優(yōu)惠政策。

新加坡公司注冊(cè)對(duì)人員的要求
1、股東
(1)任何人都可以注冊(cè)公司,股東組成無(wú)任何限制,可以是自然人,也可以是公司。
(2)公司法對(duì)外國(guó)人、外國(guó)公司在新加坡公司的持股比例沒(méi)有限制;
(3)公司自然人股東可以同時(shí)兼任公司董事一職。
2、董事
(1)必須保證公司至少有一名年滿(mǎn)18歲的本地董事。
本地董事指:新加坡公民,新加坡永久居民PR,創(chuàng)業(yè)準(zhǔn)證持有者EntrePass holder,就業(yè)準(zhǔn)證持有者Employment Passholder)。
(2)有破產(chǎn)或犯罪記錄的人士不能成為董事。
(3)注冊(cè)公司至少需要有1名董事和1名股東,他們可以是同一個(gè)人。但是絕大部分公司都傾向于選擇2名董事,因?yàn)殂y行和金融機(jī)構(gòu)通常需要兩個(gè)人的簽名。
3、商業(yè)秘書(shū)
(1)新加坡公司須至少委任一位新加坡常駐居民(新加坡永久居民、新加坡公民、新加坡工作準(zhǔn)證持有者)擔(dān)任公司的商業(yè)秘書(shū)一職;
(2)如公司只有一名董事,該董事不可同時(shí)兼任商業(yè)秘書(shū)。

新加坡公司注冊(cè)流程
確定公司以下資料:
1、公司名稱(chēng):新加坡公司名稱(chēng)為英文,并且不接受中文名注冊(cè),以PTE.LTD.(Private Limited)結(jié)尾。(注冊(cè)局Home - ACRA可查詢(xún)名字是否可用)
2、公司地址:新加坡公司必須提供一個(gè)新加坡本地的注冊(cè)地址;公司的經(jīng)營(yíng)和聯(lián)絡(luò)地址可與注冊(cè)地址不同。
3、營(yíng)業(yè)范圍:新加坡公司一般可從事規(guī)定合法的經(jīng)營(yíng)活動(dòng),但在注冊(cè)時(shí)需要選擇一項(xiàng)或者兩項(xiàng)公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)。
4、注冊(cè)資本:新加坡公司的注冊(cè)資本最低從1新幣起,最高沒(méi)有上限,并且對(duì)于注冊(cè)資本的繳足無(wú)嚴(yán)格的時(shí)間期限;后期可自由增加注冊(cè)資本且不征收印花稅。
遞交注冊(cè):
1、資料確定后,公司股東和董事只有PR或公民的,可以直接在注冊(cè)局官網(wǎng)注冊(cè)(Home - ACRA),或直接去注冊(cè)局找工作人員協(xié)助注冊(cè)。
2、也可直接去會(huì)計(jì)公司注冊(cè),一般會(huì)計(jì)公司有提供商務(wù)秘書(shū)以及掛名董事服務(wù);如果公司有外國(guó)人擔(dān)任董事或股東,則需找會(huì)計(jì)公司注冊(cè)。

新加坡銀行開(kāi)戶(hù)要求
2020年8月后開(kāi)始,新加坡銀行由于受到新加坡金管局的管制,導(dǎo)致開(kāi)戶(hù)審核嚴(yán)格,所以在申請(qǐng)新加坡銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)一定要準(zhǔn)備充分。
資料準(zhǔn)備齊全,包括但不限于:
1、開(kāi)戶(hù)詢(xún)問(wèn)表格
2、中國(guó)或背景公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照
3、中國(guó)或背景公司以往業(yè)務(wù)單據(jù) 3-4 套(背靠背業(yè)務(wù)單據(jù), 如銷(xiāo)售合同、采購(gòu)合同及提單運(yùn)單)
3、中國(guó)或背景公司銀行對(duì)賬單(過(guò)去 6 個(gè)月)
4、中國(guó)或背景公司章程
5、公司網(wǎng)站、宣傳冊(cè)(如有)
6、賬戶(hù)使用人簡(jiǎn)歷
7、賬戶(hù)使用人名片
備注:關(guān)于以往的業(yè)務(wù)單據(jù),請(qǐng)根據(jù)《銀行開(kāi)戶(hù)問(wèn)卷》中您填寫(xiě)的供應(yīng)商、客戶(hù)名單來(lái)準(zhǔn)備。(如果情況允許,每個(gè)供應(yīng)商和客戶(hù)請(qǐng)準(zhǔn)備至少三套的業(yè)務(wù)單據(jù))。
*供應(yīng)商或者客戶(hù),需有 3/4 是外國(guó)公司。(不要提供高風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家)
*香港不算外國(guó),算中國(guó)的一部分。

新加坡銀行開(kāi)戶(hù)需要的資料
1、開(kāi)戶(hù)的公司若有新加坡業(yè)務(wù)(供應(yīng)商/客戶(hù)/計(jì)劃請(qǐng)員工/計(jì)劃租辦公室,可以提高下戶(hù)幾率)
2、需提供 KYC 上面每一個(gè)客戶(hù)和供應(yīng)商的網(wǎng)址,公司注冊(cè)地。(請(qǐng)確保網(wǎng)址的內(nèi)容和開(kāi)戶(hù)公司的業(yè)務(wù)性質(zhì)相關(guān)聯(lián)。)
3、所提供的采購(gòu)和銷(xiāo)售單據(jù),至少提供其中 3 筆匯款單據(jù)。匯款單據(jù)需要有收款人和付款人信息。這些信息需和合同上的收付銀行信息吻合。
4、貿(mào)易類(lèi)公司,運(yùn)單細(xì)節(jié):
a、發(fā)貨和收貨人,需要和提供的單據(jù)相吻合,或者相關(guān)聯(lián)。
例如:合同 A 賣(mài)給 B, A 向 C 買(mǎi),銀行可以接受的運(yùn)單是A-B 或,C-B
b、提供運(yùn)單的物流信息
需要提供物流公司的官網(wǎng),并且提供每一單運(yùn)單的物流信息。(起始港-卸貨港) 起始港與卸貨港信息,需要和合同吻合。
5、若有和新加坡公司來(lái)往的業(yè)務(wù),提供單據(jù)時(shí),請(qǐng)?zhí)峁┩瓿傻氖崭犊顟{證(憑證需顯示付款方和收款方信息),貿(mào)易公司,需提供已經(jīng)完成的 BL 及物流信息。
不少客戶(hù)在咨詢(xún)時(shí)就問(wèn)瑞豐德永的開(kāi)戶(hù)專(zhuān)家是否能幫忙“做資料”,前面說(shuō)了從200年8月開(kāi)始,新加坡銀行開(kāi)戶(hù)的政策也在逐步收緊,對(duì)于虛假資料是零容忍態(tài)度,一旦發(fā)現(xiàn)資料與銀行所調(diào)查的情況不符一概拒絕開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)。所以,切不要提供虛假材料!
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