興業(yè)銀行“家族信托”落地助力“創(chuàng)一代”財(cái)富傳承

5月11日，繼首單家族信托3月落地西安之后，興業(yè)銀行“興家興業(yè)財(cái)富傳承”系列又一單家族信托接踵而至，在沈陽(yáng)落地。興業(yè)銀行私人銀行部總經(jīng)理薛瑞鋒披露，目前該行已與10多位高凈值客戶簽署了家族信托意向書(shū)。

2015年福布斯全球富豪榜顯示，[南京瑞豐注冊(cè)香港公司]中國(guó)新晉富豪數(shù)量已超過(guò)美國(guó)，位居全球榜首。一方面國(guó)內(nèi)高凈值人群不斷增加，另一方面部分“創(chuàng)一代”已過(guò)“天命之年”，開(kāi)始考慮事業(yè)以及家族財(cái)富的傳承與延續(xù)。相較于傳統(tǒng)的繼承，家族信托具備破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離等優(yōu)勢(shì)，逐漸受到“創(chuàng)一代”的青睞。

據(jù)悉，本單家族信托的委托人是興業(yè)銀行沈陽(yáng)分行私人銀行的一位女客戶。“這位委托人之前參加了我行舉辦的家族信托主題法律沙龍，對(duì)我行私人銀行家族信托服務(wù)有所了解后，希望通過(guò)家族信托實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)隔離與傳承、保障子女未來(lái)生活等多重目的。”興業(yè)銀行沈陽(yáng)分行客戶營(yíng)銷(xiāo)部總經(jīng)理金朝暉介紹說(shuō)。

通常而言，與男性客戶相比，女性客戶更加重視家庭生活，對(duì)于可能影響家庭財(cái)產(chǎn)安全的風(fēng)險(xiǎn)更加敏感，會(huì)更加有意識(shí)地對(duì)家庭財(cái)富進(jìn)行長(zhǎng)期規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)隔離。“我們與合作的信托公司認(rèn)真研究了委托人的訴求后，為她量身制定了個(gè)性化的家族信托方案，幫助客戶有效地管理、保持和積累財(cái)富且能夠順利地傳承給后代，并提供由總行私人銀行部與國(guó)內(nèi)知名律師事務(wù)所共同組成的專家服務(wù)團(tuán)隊(duì)，客戶非常滿意，立即撥付資金，成立了一單長(zhǎng)期限的家族信托計(jì)劃。”

服務(wù)好私人銀行客戶，不僅需要“專業(yè)”，關(guān)鍵是要“因人而異”。客戶的財(cái)務(wù)和投資需求各有不同，需要經(jīng)驗(yàn)豐富的客戶經(jīng)理和投資專家團(tuán)隊(duì)幫助客戶全面評(píng)估財(cái)富，了解自身的目標(biāo)和需求，從而綜合運(yùn)用各種金融工具以及法律、稅務(wù)等專業(yè)知識(shí)，為客戶量身定制財(cái)富策劃和投資管理計(jì)劃，有效保障客戶及其家族的財(cái)富，實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值與永續(xù)。例如，客戶有移民的意向，私人銀行在設(shè)計(jì)家族信托方案時(shí)就需要為客戶考慮境內(nèi)資產(chǎn)管理規(guī)劃和稅務(wù)籌劃等問(wèn)題。而興業(yè)銀行作為目前國(guó)內(nèi)擁有銀行、信托、基金、金融租賃、期貨等最多金融牌照的主流銀行集團(tuán)，在這方面具有較為突出的綜合化優(yōu)勢(shì)。

隨著我國(guó)高凈值人群規(guī)模迅速擴(kuò)大，業(yè)界普遍認(rèn)為，未來(lái)十年，我國(guó)80％以上的家族企業(yè)將迎來(lái)家族財(cái)富傳承的高潮，家族信托作為國(guó)際認(rèn)可的財(cái)富傳承主要工具，也將迎來(lái)發(fā)展的黃金時(shí)代。

“我們希望通過(guò)家族信托業(yè)務(wù)與專業(yè)化投資顧問(wèn)服務(wù)，幫助更多的高凈值成功人士實(shí)現(xiàn)事業(yè)興旺發(fā)達(dá)、家族興盛不衰。”[天津瑞豐注冊(cè)香港公司]興業(yè)銀行私人銀行部總經(jīng)理薛瑞鋒表示，目前該行私人銀行客戶總量超1.8萬(wàn)戶，客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)2300億元，已與10多位客戶簽署了家族信托意向書(shū)。