銀監(jiān)會就《五部行政許可規(guī)章公開征求意見》答記者問

近日，為落實(shí)簡政放權(quán)要求，結(jié)合監(jiān)管架構(gòu)改革情況，中國銀監(jiān)會組織修訂了《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》和《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，并起草了《信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，目前正在中國政府法制信息網(wǎng)和銀監(jiān)會網(wǎng)站公開征求意見。

銀監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就此回答了記者提問。

一、五部行政許可規(guī)章修訂和起草的背景和主要原則是什么？

答：此次修訂和起草的五部行政許可規(guī)章，[瑞豐注冊香港公司服務(wù)] 主要是為了貫徹落實(shí)簡政放權(quán)、行政審批制度改革要求，將銀監(jiān)會前期已取得的簡政放權(quán)和監(jiān)管架構(gòu)改革成果通過法律程序予以總結(jié)和落實(shí)。

按照貼近市場、貼近基層的原則，縮短行政審批鏈條：對于全國性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人層面的行政許可事項(xiàng)，包括一級分行及分行級專營機(jī)構(gòu)籌建、境外機(jī)構(gòu)設(shè)立以及修訂章程、變更注冊資本、更名、變更住所、重大股權(quán)變更、相關(guān)重大投資事項(xiàng)、跨境投資并購、總行層面的董事長、行長、董事以及其他高管的任職資格和新增業(yè)務(wù)品種等由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)審批；對于地方性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、信托公司、非銀行金融機(jī)構(gòu)等，除新設(shè)籌建、重組改制和終止事項(xiàng)由銀監(jiān)會審批外，其余事項(xiàng)包括修改章程、更名、董事和高管任職資格、業(yè)務(wù)范圍調(diào)整等均下放給銀監(jiān)局。

二、為何單獨(dú)起草了《信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》？

答：近年來，信托公司秉承“受人之托，代人理財(cái)”的信托本色，為投資者提供了多元化的財(cái)產(chǎn)增值途徑，業(yè)務(wù)規(guī)模不斷壯大，在民間資金和實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間搭建起資金運(yùn)用的橋梁,成為我國金融體系的一支重要力量。

2015年初，銀監(jiān)會進(jìn)行監(jiān)管架構(gòu)改革，新成立信托監(jiān)督管理部，以加強(qiáng)信托機(jī)構(gòu)監(jiān)管，提升監(jiān)管專業(yè)化水平，引導(dǎo)信托行業(yè)健康發(fā)展。為確保信托監(jiān)管工作特別是準(zhǔn)入工作順利開展，需要單獨(dú)制定《信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，明確權(quán)責(zé)、明晰流程，適應(yīng)信托業(yè)監(jiān)管和發(fā)展的需要。

三、為何取消了對經(jīng)營型支行行長的任職資格核準(zhǔn)？

答：取消經(jīng)營型支行行長任職資格核準(zhǔn)是銀監(jiān)會落實(shí)黨中央國務(wù)院簡政放權(quán)要求，推進(jìn)行政審批制度改革的又一項(xiàng)重要舉措。

目前，商業(yè)銀行根據(jù)經(jīng)營需要，設(shè)置了不同類型的支行。一類是管理型支行，即除了對自身以外，對其他支行或支行以下分支機(jī)構(gòu)在機(jī)構(gòu)管理、業(yè)務(wù)管理、人員管理等方面具有部分或全部管轄權(quán)的支行；另一類是經(jīng)營型支行，即不對其他支行或支行以下分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)管理責(zé)任的支行。

經(jīng)營型支行行長承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任顯著低于管理型支行行長，取消對經(jīng)營型支行行長的任職資格核準(zhǔn)，有利于商業(yè)銀行根據(jù)自身業(yè)務(wù)需要，對經(jīng)營型支行行長進(jìn)行交流選任，激發(fā)市場活力。

四、為何刪除對董事和高管任職資格個(gè)案核準(zhǔn)相關(guān)內(nèi)容？

答：與原規(guī)章相比，五部行政許可規(guī)章征求意見稿中全部刪除了董事和高管任職資格個(gè)案審核內(nèi)容。

該項(xiàng)舉措規(guī)范統(tǒng)一了行政許可條件，堵上了不符合法定條件人員申請任職董事和高管的通道，是銀監(jiān)會主動貫徹落實(shí)國務(wù)院規(guī)范行政審批行為各項(xiàng)要求的一次“自我革命”。

此前個(gè)別申請人因?qū)W歷或從業(yè)年限等不符合條件而無法任職董事和高管，相關(guān)行政許可辦法中規(guī)定，可提交上一級監(jiān)管部門對其任職資格進(jìn)行個(gè)案核準(zhǔn)，以保證擬任職機(jī)構(gòu)的平穩(wěn)發(fā)展。

近年來，隨著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公司治理水平的提高，專業(yè)人才儲備的增多，董事和高管任職資格個(gè)案核準(zhǔn)的歷史使命已經(jīng)完成。銀監(jiān)會按照依法監(jiān)管的精神，全部刪除了董事和高管任職資格個(gè)案審核內(nèi)容，今后一律不再受理個(gè)案審批事項(xiàng)。

五、《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》中有何特點(diǎn)?

答：一是與《外資銀行管理?xiàng)l例》銜接，取消或放松外資銀行準(zhǔn)入條件，包括取消了設(shè)立外國銀行分行需在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上的條件要求；取消了原外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行總行需“無償撥給不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣”作為下設(shè)分行營運(yùn)資金的條件要求；對外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的條件由原“提出申請前在中國境內(nèi)開業(yè)3年以上”修改為“提出申請前在中國境內(nèi)開業(yè)1年以上”。

二是根據(jù)國際交往和對外開放需要，將股東變更和機(jī)構(gòu)更名、非直管外資法人銀行的董事長和行長任職資格核準(zhǔn)，以及外資法人銀行申請?jiān)诰硟?nèi)外發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會許可的債務(wù)、資本補(bǔ)充工具三類事項(xiàng)的審批權(quán)保留在銀監(jiān)會。

六、上述許可規(guī)章頒布實(shí)施后，如何加強(qiáng)事中事后監(jiān)管？

答：在市場準(zhǔn)入環(huán)節(jié)進(jìn)一步取消和下放行政審批權(quán)、給市場主體釋放更多空間的同時(shí)，銀監(jiān)會將著力加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，優(yōu)化監(jiān)管資源配置，提高監(jiān)管工作效率，將有限的監(jiān)管資源向非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查等環(huán)節(jié)傾斜，加大行政處罰力度，提高監(jiān)管威懾力，做到將“該管的事必須管住管好”，更加有效地防范銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

在此次監(jiān)管架構(gòu)改革中，銀監(jiān)會內(nèi)設(shè)22個(gè)部門中，監(jiān)管部門由11個(gè)增加到17個(gè)，占部門總數(shù)的77.3%。

差異化、專業(yè)化監(jiān)管體系更加完善；[香港 BVI 離岸公司注冊服務(wù)] 設(shè)立的現(xiàn)場檢查局將整合銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查力量，增強(qiáng)對違規(guī)經(jīng)營行為和違法違規(guī)案件的查處力度；通過強(qiáng)化法規(guī)部承擔(dān)行政處罰委員會和行政復(fù)議委員會的具體工作職責(zé)，規(guī)范行政處罰行為，加大違法懲戒力度，增強(qiáng)監(jiān)管威懾力。