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信托或公司服務提供者牌照編號: TC001160

注冊新加坡公司是否可用于融資或銷售基金理財產品?

2020-12-28 11:22:48

經常會接到一些申請人的咨詢:想去新加坡做融資,或基金理財產品的銷售,是不是注冊一家新加坡公司就可以了?

說到融資、基金理財這一塊,因為完善的投資基金制度,新加坡是全球重要的在岸基金聚集地。新加坡管理的全球資產中,有75%來源于新加坡以外的國家和地區。

根據新加坡《證券與期貨法》的規定,任何人士,無論作為委托人還是代理人,除非被豁免持有牌照,在新加坡開展任何受監管的金融活動,都必須取得新加坡金融牌照。

新加坡受監管的金融活動有哪些呢?

《證券與期貨法》規定的受監管活動包括:

1、資本市場產品交易(dealing capital markets products);
2、公司財務咨詢(advertising corporate finance);
3、基金管理(fund management);
4、房地產投資信托管理(real-estate investment trust management);
5、產品融資(product financing);
6、提供信用評級服務(providing credit rating services);
7、提供保管服務(providing custodial services)。

在新加坡從事以上受監管的活動,必須取得新加坡金管局頒發的基金管理活動牌照,成為持牌基金管理公司(Licensed FMCs,"LFMCs"),或符合豁免持有牌照的條件,在新加坡金融管理局注冊,成為注冊基金管理公司(Registered FMCs,"RFMCs")。

申請牌照或成為注冊基金管理公司的要求有哪些?

不管是申請牌照,還是注冊為基金管理公司,都需要首先符合以下基本條件:

1. 對基金管理活動的要求

基金管理公司必須在新加坡從事【實質性基金管理】活動,所謂實質性基金管理活動指投資管理、投資研究或者交易執行等。下面的兩種情形不屬于實質性基金管理活動:

(1)借助基金的形式為投資人提供投資通道,或搭建資產架構,且不對資產的價值或基金的投資業績負責;
(2)僅出于募集資金的目的設立基金。

2. 對公司從業人員的要求

基金管理公司及其股東、董事、雇員均應當符合金融管理局規定的基金行業從業要求,比如股東應當具備較好的資金實力以履行出資義務,員工及管理人員應當具備多年的相應的基金從業經驗,董事會應當具有投資管理、風險管理、運營和合規管理的經驗。

3. 辦公地點的要求

基金管理公司應該在新加坡有長期的實體辦公地點。

4. 對風險控制的要求

基金管理公司應制定詳細的風險管理體系,以對風險進行識別和監控,如設立單獨的投資部門和風險控制部門,并在管理上隔離;

此外還有基礎資本金和風險資本金的要求、設立獨立風控部門的要求、內部審計和出具獨立審計報告等要求,不一一列舉。

總結來說,在新加坡進行產品融資、基金零售等活動屬于受金融監管的活動,需要申請牌照或申請專門注冊。但單純以募集資金、搭建資金構架為目的申請金融牌照或注冊,又是被禁止的,注冊新加坡公司不能解決此類需求。

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