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信托或公司服務提供者牌照編號: TC001160

香港公司銀行開戶需要什么資料?可以自己過去開戶嗎?

2021-10-18 10:41:17

香港公司銀行開戶可以自己過去開,但是不大建議自己過去開戶,因為需要準備的資料較為繁雜,并且需要提前預約香港銀行客戶經理開戶時間,如果沒有預約直接過去是會被拒絕開戶的。建議委托代理機構協助辦理成功率會提高很多。

隨著CRS協議的落實,及全球反避稅、反洗錢環境的形成,香港各家銀行都因各種原因,遭到巨額罰款,令這些銀行損失慘重。鑒于這樣的情況,香港各家銀行都加強了對客戶的審核,同時關閉了一大批被判定為高風險的客戶賬戶,以免再次因客戶的違法行為而受到處罰。

香港公司開戶需要提供的資料:

1、香港公司商業登記證、香港公司注冊證書、公司章程、印章等;
2、客戶其他銀行的銀行流水:包括內地銀行流水;
3、董事股東身份證明文件:如身份證、港澳通行證、過關白色小條;
4、住址證明文件:如在三個月內的水電費繳費通知單、信用卡賬單等;
5、公司上下游供應商的資料:包括采購商、銷售商等;
6、關聯的內地公司資料:如營業地址、營業執照等;
7、公司相關業務的資料:如貿易合同、貨運單據、采購單據、銷售發票等。

除了提供這些資料,香港銀行還要求申請開戶公司的全部董事和股東,都需要到開戶現場與開戶經理面談,以保證該香港公司確實打算實際經營,而非其他人代持的殼公司。

而銀行開戶經理,也會通過面談分析客戶的真實開戶目的,匯總至銀行后勤審核組,形成完整的客戶風險評級報告。經過大約1月時間的風險分析,香港銀行才會最終決定是否為該客戶開立香港銀行賬戶。

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